Кто может получить социальные выплаты за обучение

Малоимущие в России получают ежемесячные и разовые пособия. Им дают льготы на оплату ЖКХ, а детям — бесплатное питание в школе. Ещё один вид государственной помощи малоимущим — социальный контракт, чтобы человек мог открыть свой бизнес, обустроить фермерское хозяйство, найти работу. Рассказываем, как заключить соцконтракт в 2023 году, на какие цели и почему могут отказать.

Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru
Открыть профиль

Налоговый вычет на обучение детей

Теперь более детально поговорим о вычете, который можно получить именно по расходам, которые были понесены на оплату образования. Налоговый вычет по расходам на образование ребенка – это один из видов социального вычета, который можно получить на себя или близкого родственника.

Вернуть часть уплаченного подоходного налога можно, если вы оплачивали:

• Собственное образование;
• Образование своего ребенка до достижения им возраста до 24 лет;
• Образование брата или сестры до достижения ими 24 лет;
• Образование опекаемого или подопечного до 18 лет, а также после прекращения опеки до 24 лет.

Ошибочно полагать, что получить вычет от налоговой можно только за оплату высшего образования, вовсе нет. Если была произведена оплате в частном садике, центре по обучению иностранным языкам, автошколе, на курсах или просто секциях\кружках, то все равно можно подать заявление на возврат НДФЛ, при этом форма обучения значения не имеет.

Самое главное правило – это наличие у образовательной организации или ИП, который проводил обучающие занятия, соответствующей лицензии на ведение образовательной деятельности, а также документ, подтверждающий её статус. Например, если речь идет об автошколе, то нужна лицензия и договор на обучение.

Сколько можно вернуть? Размер налогового вычета равен 13% от уплаченной суммы, при том установлены максимальные пределы:

• На свое образование или образование сестры\брата – 120.000 рублей в год;
• На образование детей – не более 50.000 рублей в год на одного ребенка.

При этом нужно знать, что вычет на свое образование или расходов на обучение сестер и братьев суммируется с другими социальными вычетами, и 120.000 рублей – это максимальная сумма, которую можно вернуть по всем этим статьям расходам в виде вычета от ФНС. Исключение – образование детей, вычет по этой статье не суммируется с другими соц.вычетами (п. 2 ст. 219 НК РФ).

Максимальным сроком давности для оформления вычета считают 3 года. Даже если вы оплачивали одномоментно многолетнее обучение, то получить вычет можно только за тот год, в котором вы фактически произвели оплату.

Что это и кому он полагается

Большинство крупных трат в нашей жизни мы совершаем за собственные средства или заемные, которые получили от кредитных финансовых организаций. Но есть ряд статей расходов, которые полезны для государства, и за них можно получить налоговый вычет.

Социальный вычет – это сумма, которую можно вычесть из общего дохода, облагаемого налогом, и именно из этой суммы налогоплательщик может вернуть 13%. Иными словами, рассчитывать на такую форму поддержки могут только резиденты России, которые официально работают на территории РФ, и платят НДФЛ в размере 13% со своих заработков.

Получить налоговый вычет можно по самым разным статьям расходов:

• Приобретение недвижимости;
• На образование;
• Лечение;
• Фитнес (нововведение прошлого года);
• Добровольное страхование;
• Прохождение независимой оценки квалификации.

Когда вы тратите деньги на образование, то государство может по вашему заявлению «освободить» потраченную сумму от НДФЛ, и вернуть с них 13%. Учитывая, что по социальным вычетам есть лимит в 120 тысяч рублей, то за свое обучение или обучение брата\сестры можно вернуть 15600 рублей в год, а за ребенка можно вернуть еще 13% от 50 тысяч рублей (6500 рублей).

Суммарно за год государство может вам вернуть до 22.100 рублей, что является неплохим подспорьем для многих семей. А если прибавить сюда возврат НДФЛ за расходы по платному лечению, спортивным кружкам и фитнесу, то может получиться солидная сумма.

Получить налоговый вычет можно при одновременном соблюдении следующих требований:

1. Вы являетесь официально работающим человеком, и вы самостоятельно или при помощи своего работодателя платите НДФЛ.
2. Вы оплачиваете свое образование, либо образование детей, брата или сестры, которые еще не достигли 24 лет.
3. Для оплаты образования использовались ваши собственные средства. Если оплата была произведена, например, за счет материнского капитала, то вернуть с них вычет нельзя.
4. У вас есть платежные документы, которые подтвердят расходы на образование.
5. У образовательного учреждения имеется лицензия на предоставление образовательных услуг или иной документ, подтверждающий её статус.

Обратиться за вычетом может любой из родителей, независимо от того, на кого оформлены документы, подтверждающие расходы на обучение (доходы супругов являются совместно нажитым имуществом). При этом важно, чтобы оба родителя являлись родителями ребенка.

Кто не может обратиться за вычетом: иные родственники детей, кроме их родителей и опекунов\попечителей – бабушки, дедушки, тети, дяди и т.д. Также не могут на него претендовать неработающие пенсионеры, безработные студенты, ИП на упрощенной системе налогообложения и патенте, а также самозанятые без статуса ИП.

Хотите увеличить доход? Мы поможем качественно изменить вашу жизнь к лучшему! Приглашаем московские семьи с детьми с доходом ниже прожиточного минимума стать участниками нового городского проекта «Социальный контракт».

Для каждой семьи найдем подходящее решение, поможем преодолеть трудную жизненную ситуацию и позаботимся о родных. Приняв участие в проекте, вы сможете найти работу. А мы поможем преодолеть барьеры, которые мешают повысить благосостояние.

Главное — желание действовать!

• Поможем найти подходящую работу, сопровождая на каждом этапе. Вместе составим резюме, подберем вакансии исходя из опыта работы, навыков и жизненной ситуации. Личный карьерный консультант будет на связи на всем протяжении поиска работы и поможет адаптироваться на новом месте.
• Направим на профориентационное тестирование, если есть неуверенность в выборе специальности. Эксперт службы занятости изучит результаты теста и составит индивидуальный план развития карьеры.
• Организуем бесплатное профессиональное обучение с выплатой стипендии для тех, кто не работает и хочет сменить сферу деятельности или повысить уровень квалификации. А также порекомендуем комплекс тренингов и консультаций по развитию навыков современного человека.
• Поможем организовать самозанятость или начать свое дело. Расскажем многодетным семьям, как открыть семейный детский сад на дому.
• Окажем психологическую поддержку в процессе поиска работы и адаптации на новом месте. При необходимости, участники проекта могут рассчитывать на бесплатное лечение своих близких от алкогольной зависимости.
• ребенка с 1,5 лет в детский сад в приоритетном порядке. Направим несовершеннолетних детей с 14 до 18 лет на время летних школьных каникул на стажировку.
• Обеспечим патронажный или стационарный уход, если в семье тяжело болеет родственник и совмещать уход за ним и работу трудно или совсем невозможно.

При трудоустройстве сохраним до достижения ребенком предельного возраста (3-х,8-ми и 18 лет) независимо от уровня дохода максимально на срок до 3-х лет:

• ежемесячное пособие на ребенка (детей);
• горячие двухразовое питание в школе;
• льготные путевки в детские оздоровительные лагеря или компенсируем стоимость купленных родителями.

Что мы ожидаем от вас?

• активное желание найти работу и изменить свою жизнь;
• участие в мероприятиях, предусмотренных индивидуальным планом, и выполнение рекомендаций куратора;
• посещение обучающих занятий и тренингов;
• официальное трудоустройство на постоянной основе и ответственное отношение к своим обязанностям.

Какие документы взять с собой?

При первичном приеме при себе необходимо иметь только паспорт.

Яна Слабкая трудоустроилась после декрета, сохранив пособия: «Карьерный консультант центра “Моя карьера” помог мне составить продающее резюме и подготовиться к собеседованию. После этого я быстро нашла работу, даже не имея опыта».

---

Ирина Арискина после двух лет декрета, трудоустроилась и снова поверила в себя: «Став участником проекта, всего через пять дней после обращения в центр “Моя карьера”, моему ребенку было предоставлено место в детском саду».

---

Мария Груздева воспитывает четверых детей: «Благодаря знаниям, полученным на обучении в центре “Моя карьера”, мы с мужем нашли работу. При этом пособия на детей нам сохранили».

---

Хотите увеличить доходы, но что-то этому мешает?

---

Ваши доходы ниже прожиточного минимума?

Социальный контракт поможет выйти из бедности

Два года назад мне пришлось оставить работу и досрочно выйти на пенсию. Эта возможность по российским законам предоставляется родителям, воспитывающим детей-инвалидов. Моя младшая дочь — инвалид с детства. В том же году старшая дочь поступила в вуз и переехала в другой город. Жить на две пенсии было нелегко, но я нашла возможности помочь деньгами старшей дочери за счет государства.

Как получить социальную стипендию

Согласно ФЗ № 273 «Об образовании», студент-бюджетник очного отделения может, помимо академической стипендии, получать еще и социальную. Она назначается студентам льготных категорий: сиротам и детям, оставшимся без попечения родителей, инвалидам, лицам, подвергшимся действию радиации на Чернобыльской АЭС или Семипалатинском полигоне, а также студентам из малоимущих семей.

Чтобы нашу семью признали малоимущей, я обратилась в управление соцзащиты нашего города за социальной адресной помощью. 

закону право на ее получение имеют семьи со среднедушевым доходом не выше прожиточного минимума в регионе. Семьи с детьми-инвалидами — не более 1,5 прожиточного минимума для детей в регионе. 

---

Пример

В Ростовской области прожиточный минимум для детей с 1 июня 2022 года составляет 13 319 ₽. Среднемесячный доход нашей семьи состоит из пенсии ребенка-инвалида, моей досрочной пенсии, стипендии дочери-студентки — всего 33 тысячи ₽. Делим на 3 членов семьи, получаем среднедушевой доход 11 тысяч ₽ на человека. Это значит, что наша семья является малообеспеченной и имеет право на получение социальной адресной помощи.

---

Я предоставила в МФЦ справку о том, что старшая дочь — студентка дневной формы обучения, и документы, подтверждающие доходы нашей семьи. Через некоторое время я получила уведомление, что мне предоставлена адресная социальная помощь в размере 10 000 ₽. Данная выплата является единовременной.

Читать также:  Как изменить информацию, чтобы можно было производить выплаты в пенсионный фонд

Теперь у дочери появилась возможность получать социальную стипендию как члену малоимущей семьи.

Размер социальной стипендии определяется учебным заведением самостоятельно, но не может быть ниже норматива, установленного Правительством РФ. Сейчас он составляет 2 227 ₽, с 1 сентября 2022 года будет увеличен до 2 634 ₽.

Студентам льготных категорий, обучающимся на 1 и 2 курсе и сдавшим сессию на хорошо и отлично, может быть назначена повышенная социальная стипендия. Размер ее также определяется вузом и не может быть выше прожиточного минимума.

На втором курсе моя дочь училась на отлично, поэтому ее социальная стипендия составляла около 5 тысяч ₽.

Надбавка к пенсии за иждивенца

Я ежемесячно получаю надбавку к пенсии в размере 4 376,2 ₽, так как на моем иждивении находятся нетрудоспособные члены семьи: несовершеннолетний ребенок-инвалид и студент-очник, не достигший возраста 23 лет. Такое право мне дает ФЗ № 400 «О страховых пенсиях». 

Размер надбавки за иждивенца определяется как ⅓ фиксированной выплаты — базовой части трудовой пенсии, которая ежегодно индексируется. Федеральным законом

№ 350 в 2022 году размер данной выплаты равен 6 564,31 ₽. Соответственно, доплата за одного иждивенца составляет 2 188,1 ₽.

Сотрудники Пенсионного фонда запросили справки из вуза о том, что дочь является студенткой дневной формы обучения и о размере ее стипендии. Также потребовали доказательство того, что я помогаю дочери материально. Я предоставила расширенную выписку по счету моей банковской карты за последние 6 месяцев — этого было достаточно.

---

Важно! Получать надбавку пенсионер будет при условии, что студент действительно является иждивенцем, то есть нигде не работает официально. Все работодатели ежемесячно предоставляют в ПФР сведения о сотрудниках, работающих по трудовым или гражданско-правовым договорам. Как только в Пенсионный фонд поступают сведения о том, что студент работает и получает зарплату, надбавка с пенсионера снимается.

---

Пример

В сентябре 2021 года я заметила, что сумма перечисленной на мою карту пенсии меньше, чем обычно. Сотрудники ПФР пояснили, что надбавка за иждивенца выплачиваться не будет, так как моя дочь трудоустроена. Оказалось, что летом она 2 недели работала в приемной комиссии вуза, и сведения об этом были переданы в ПФР. Это и явилось основанием для отмены надбавки. Чтобы возобновить выплату, мне пришлось подавать заявление заново.

---

Уход за нетрудоспособным членом семьи

Тот, кто ухаживает за нетрудоспособным гражданином или ребенком-инвалидом, имеет право на получение ежемесячной компенсационной выплаты. Для этого не обязательно быть членом семьи инвалида и проживать с ним совместно. Главное условие — ухаживающий не должен быть официально трудоустроен, получать пенсию или пособие по безработице. Школьник с 14 лет или студент очной формы обучения соответствуют этим требованиям и могут получать выплату. Период ухода засчитывается в трудовой стаж. Сумма компенсации составляет 1 200 ₽ в месяц за одного иждивенца.

К нетрудоспособным лицам относятся инвалиды I группы, дети-инвалиды и граждане, достигшие 80 лет.

В отделение Пенсионного фонда по месту жительства нужно дополнительно предоставить письменное согласие лица, за которым будет осуществляться уход.

---

Пример

В нашей семье есть ребенок-инвалид и бабушка 80 лет. Так как я являюсь пенсионеркой, то не могу получать компенсации по уходу за ними. Мы оформили в качестве лица, осуществляющего уход, старшую дочь — студентку дневного отделения. Общая сумма выплат за обоих составляет 2 400 ₽ ежемесячно.

---

Вывод

В нашей семье общая сумма соцвыплат за один месяц 2022 года составила около 9 000 ₽. Из них повышенная социальная стипендия дочери — 2 227 ₽, надбавка к моей пенсии за иждивенцев — 4 376,2 ₽, компенсационная выплата за уход за двумя нетрудоспособными — 2 400 ₽.

Я понимаю, что у студента-очника не всегда получается совмещать работу и учебу, поэтому каждую неделю перечисляю дочери небольшую сумму денег. В нынешних реалиях эта помощь будет для нее не лишней.

---

Новости, которые нельзя пропускать, — в нашем телеграм-канале

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе событий: @life_profit

Диана Жигалова, изучила виды господдержки студентов

С начала 2022 года более 24,5 тысячи россиян получили деньги от соцзащиты. Госпомощь, которую называют социальным контрактом, можно потратить на открытие небольшой кондитерской, мастерской по пошиву одежды или другую деятельность. Разберем, что такое социальный контракт, и как малоимущему получить деньги.

Что такое социальный контракт  

Контракт действует от 3 до 12 месяцев. Его можно досрочно расторгнуть по желанию одной из сторон. Например, получатель контракта мигрирует за рубеж. Он обязан расторгнуть соцконтракт и вернуть деньги. Или соцзащита обнаружила, что получатель помощи нарушил условия. Контракт с ним расторгнут, а деньги попросят назад. 

До 2021 года соцпрограмма действовала в 23 регионах РФ, сейчас соцконтракт можно получить повсеместно. Но регионы могут вносить дополнительные требования к условиям — узнать подробности можно на сайте регионального отделения Минтруда. 

Виды соцконтракта

Поиск работы.

Татарстане

Архангельской области

Москве

Если безработный состоит на учете в центре занятости, он может получать двойную помощь — выплаты по соцконтракту и пособие по безработице. Максимальный срок контракта зависит от региона, но не превышает 9 месяцев. В течение этого срока малоимущий должен найти работу и повысить доход.

Обучение. По этому виду соцконтракта малоимущий может получить до 30 000 ₽ на оплату курсов. Обычно нуждающегося направляют в центр занятости, где он может подобрать подходящие курсы. Например, выучиться на программиста, проект-менеджера, маркетолога или получить специальность сварщика, водителя, проводника. Во время обучения малоимущий получает стипендию.

Как бесплатно получить хлебную профессию

Улучшение материального состояния. На выделенные деньги семья с низким доходом может купить продукты питания и вещи первой необходимости, например, мясо, рыбу, овощи, одежду, обувь, лекарства. В некоторых регионах госпомощь разрешают потратить на оплату комуслуг. Выплата может быть разовой или выплачиваться до полугода. 

Развитие подсобного хозяйства. Если малоимущий хочет обеспечить семью продуктами питания, он может получить от государства до 100 000 ₽ на закупку семян, цветов, инструментов, удобрений. Главное, чтобы малоимущий мог продать излишки овощей и фруктов и получить дополнительный доход. 

Собственный бизнес. Деньги выделяют, чтобы малоимущий смог организовать бизнес и получать стабильный доход. По видам деятельности ограничений нет — можно заниматься строительством и ремонтом, печь пироги, оказывать парикмахерские услуги и прочее.

Госпомощь выделяют только ИП и самозанятым — статус можно получить до или после подписания соцконтракта. Сумма зависит от реальных расходов на бизнес, но не превышает 350 000 ₽. Чтобы обосновать расходы, кандидату на соцконтракт надо составить бизнес-план. 

На выделенные деньги можно арендовать помещение, купить оборудование или запустить рекламу. Для подтверждения целевого расходования денег надо предъявить соцзащите соответствующие документы: чеки, квитанции, платежные поручения. 

---

Важно!

---

Кто может получить госпомощь

• российское гражданство;
• возраст от 18 до 60 лет — для женщин и до 65 — для мужчин;
• доход ниже прожиточного минимума. 

---

Пример

Семья из Московской области признана малоимущей: муж получает по 45 000 ₽ в месяц, жена находится в отпуске по уходу за ребенком от 1,5 до 3 лет. В семье двое несовершеннолетних детей. Совокупный доход семьи за 3 месяца составил 135 000 ₽. Рассчитаем среднедушевой доход семьи в месяц: 

135 000 ₽ ÷ 3 месяца ÷ 4 человек = 11 250 ₽.

Прожиточный минимум

16 075 + 14 748 + 14 306 × 2 = 59 435 ₽ — если ниже, семью признают малоимущей. Доход семьи ниже, поэтому она может претендовать на соцконтракт.

---

---

Пример

Казанская семья состоит из двух человек: жена зарабатывает 20 000 ₽, мужа сократили 15 мая 2022 года, поэтому его доход — зарплата за предыдущие месяцы и выходное пособие — не учитывают при расчетах семейного бюджета. Получается, совокупный доход семьи составляет:

20 000 × 3 (доход за 3 последних месяца) = 60 000 ₽.

Рассчитаем среднедушевой доход семьи за месяц:  

60 000 ÷ 3 ÷ 2 = 10 000 ₽ — это меньше прожиточного минимума в Татарстане. Семья может получить соцконтракт.

---

Какие подать документы 

Татарстане требуют

• заявление на получение помощи;
• справка о составе семьи;
• копии паспорта всех членов семьи;
• свидетельство о рождении несовершеннолетних детей;
• документы, подтверждающие доход: справка 2-НДФЛ от работодателя, справка о размере пособия по безработице из центра занятости или справка о размере пенсии из ПФР; 
• бизнес-план — на его основании соцзащита принимает решение о сумме соцконтракта;
• реквизиты банковской карты для перечисления денег. 

Документы можно отнести в районное отделение соцзащиты или в офис МФЦ. Можно подать онлайн-заявление на госуслугах, но оригиналы документов все равно придется нести лично. 

В среднем на рассмотрение заявки уходит до 14 дней. Но если какая-либо информация вызывает сомнения у соцзащиты, там могут запросить дополнительные сведения. Например, проверить в ФНС доход одного из членов семьи. Или запросить в ФСС информацию о полученных детских пособиях. В этом случае процедура принятия решения может растянуться на 1-1,5 месяца. 

Почему могут отказать

Уведомление об отказе в десятидневный срок высылают заказным письмом по адресу, который заявитель указал в документах.

Как проходит процедура подписания соцконтракта 

Татьяна находится в отпуске по уходу за младшей дочерью и получает пособие на детей до полутора лет. Муж — предприниматель. Однако доход у него небольшой, поэтому семья считается малоимущей: их среднедушевой доход ниже регионального прожиточного минимума.

А еще Татьяна — увлеченный цветовод, на даче она выращивает сортовые хосты, пионы, другие цветы и декоративные растения. Излишки женщина продает через

личную группу

Татьяна давно хотела автоматизировать часть работы в саду, например, установить автополив, сменить лопату на культиватор. Еще хотела поставить на участке вторую теплицу. На улучшения денег не хватало, и тогда Татьяна подала в соцзащиту заявку на соцконтракт. 

---

Татьяна Втюрина, получила соцконтракт на 250 000 ₽:

«Я впервые обратилась за соцпомощью и переживала, что будут завышенные требования или поставят невыполнимые условия. Однако все оказалось предельно просто. 23 ноября 2021 я пришла в соцзащиту, чтобы проверить право на госпомощь и уточнить, какие документы нужно подавать. Мой перечень документов:

• заявление на получение денег;
• паспорт — мой и мужа;
• выписка из моей трудовой книжки;
• справки о доходах;
• свидетельства о рождении детей.

На следующий день отнесла документы в соцзащиту. Пока их проверяли, подготовила бизнес-план. Посмотрела в интернете, какие разделы нужно включить в документ, а все остальное — описание бизнеса, расходы, предполагаемый доход, каналы продаж — расписала сама. К бизнес-плану приложила счета от поставщиков оборудования и 6 декабря отправила документ на проверку.

Через 10 дней в соцзащите захотели осмотреть участок, где я выращиваю цветы. На следующий день мы с мужем забрали двух сотрудниц и отвезли на участок. Женщины убедились, что земля действительно существует; попросили показать документы о праве собственности на нее. Растения они увидеть не смогли — кругом лежали сугробы. В тот же день я подписала соцконтракт и на следующий получила деньги на расчетный счет». 

---

---

Важно!

---

Как действовать после получения денег

Порядок отчетности зависит от требований, принятых в регионе: можно прислать отсканированные чеки на электронную почту соцзащиты или принести документы лично и заполнить форму отчетности.

---

Татьяна Втюрина, получила от соцзащиты 250 000 ₽ на развитие своего дела:

«К соцконтракту в соцзащите приложили программу исполнения. В ней расписали:

• сроки, в которые я должно отчитаться — мне установили даты с 16 декабря 2021 по 31 мая 2022;
• перечень товаров, которые я могу купить на эти деньги, — его составили по моему бизнес-плану;
• срок, когда надо зарегистрироваться самозанятой, — я должна была получить статус в течение 2 месяцев после перечисления денег;
• даты, в которые надо предоставить справку о доходах из приложения «Мой налог» — до 10 числа каждого месяца;
• продолжительность отчетности по доходам — о полученном доходе я должна отчитываться до октября 2022». 

---

Важно!

---

Новости, которые нельзя пропускать, — в нашем телеграм-канале

@life_profit

Когда оформлять компенсацию

Компенсировать собственные расходы на образование можно только за тот год, когда были произведены платежи. Но оформить заявление и получить вычет можно в следующем году. То есть студент, который платил за обучение в 2019 году, сможет оформить возврат денег в 2020. Если работник по каким-то причинам не успел сделать это в 2020 году, он может написать заявку на возмещение вычета еще в течение 2-х следующих лет — в приведенном примере, это 2021 и 2022 год. Главное, чтобы в 2019 году гражданин официально получал зарплату, с которой были бы удержаны налоги.

Процесс компенсации расходов на обучение занимает не более 4 месяцев. Самый длительный период уходит на проверку подтверждающих документов налоговой службой.

Оформить возврат вычета, начиная с 2016 года, можно не только через налоговую инспекцию, но и через бухгалтерию, где работает студент. При этом высчитанная сумма возврата не перечисляется на счет работника, а переходит к нему в виде 13 % к зарплате. Их обычно снимают на оплату подоходного налога, а в этом случае удерживать не будут.

Сотрудник будет получать компенсацию до тех пор, пока не вернут всю сумму вычета. Работник вправе оформить заявление на выплату оставшейся части в будущем году, если к концу текущего общая сумма не была возвращена.

С кем заключают соцконтракт

Получить помощь от государства могут малоимущие семьи и одинокие граждане. Также у человека должна быть прописка в том регионе, где он подаёт заявление.

Малоимущими считаются одинокие люди и семьи, доход которых в последние три месяца ниже прожиточного минимума — они могут заключить соцконтракт. Например, в семье трое детей, мама в декрете, а папа получает 40 000 рублей в месяц. Значит, на одного человека приходится по 8 000 рублей. Это меньше прожиточного минимума, поэтому семья может претендовать на соцконтракт.

Доходы, которые учитывают при заключении соцконтракта, перечислены в Постановлении Правительства РФ от 20 августа 2003 г. № 512. Среди них:

• заработная плата, довольствие военнослужащих;
• выходное пособие при увольнении, компенсация при выходе в отставку;
• доходы предпринимателей и самозанятых;
• пенсии и компенсации;
• стипендия;
• пособие по безработице, материальная помощь и другие выплаты безработным;
• больничные, пособие по беременности и родам, пособие за постановку на учёт в ранние сроки беременности;
• пособия на детей;
• алименты;
• подаренные и унаследованные деньги;
• доходы от сдачи имущества в аренду;
• доходы от продажи продукции своего фермерского хозяйства;
• материальная помощь от работодателя.

Не учитывается доход члена семьи, уволенного и вставшего на учёт по безработице после 1 марта 2022 года — Постановление Правительства РФ от 19 марта 2022 года № 410.

Так как соцконтракт заключают на семью, важно, чтобы все взрослые дали согласие. Если кто-то из них против, государство не станет помогать. Но семья в понимании государства — это не только родители и дети, а все проживающие с ними на одной жилплощади. Если в квартире прописан бывший муж, его тоже будут учитывать и требовать справку о доходе. Кроме того, специалисты соцзащиты придут домой и проведут материально-бытовое обследование — посмотрят, как вы живёте, и действительно ли нуждаетесь в помощи государства.

Регионы могут расширить перечень получателей — например, добавить в него семьи, где есть инвалиды I и II группы. Или дать приоритет семьям, где родители потеряли работу, случился пожар, погибли близкие родственники. В некоторых субъектах РФ на заключение соцконтракта могут рассчитывать самозанятые, если их доход ниже прожиточного минимума.

Если в будущем вы подадите заявление на социальные пособия, выплаты по соцконтракту не будут учитываться как доход.

Получение средств через работодателя

Начать оформление возврата можно уже до конца текущего года. Но перед этим следует подать документы в налоговую, чтобы получить право на денежную компенсацию. В службу нужно отнести все необходимые документы и заявление с обоснованием права на вычет.

Собранный пакет бумаг можно передать в налоговую самостоятельно или по почте. В течение месяца заявитель получит результат. После этого гражданин обязан передать работодателю уведомление с утвержденным правом на возврат средств. А также заявление. Его можно написать в произвольной форме. Работодатель обязан предоставить налоговый вычет с того месяца, в котором работник оформил письменную просьбу.

Если в бухгалтерии ошибочно удержат с заработной платы налог, то работнику нужно оформить заявление, в котором указаны реквизиты банковского счета. На него отправят деньги, которые были удержаны с работника. Сумму должны перечислить в течение 3 месяцев со дня обращения в расчетный отдел работодателя.

Подводные камни соцконтракта

В заключении соцконтракта могут отказать. Сколько семей смогут заключить соцконтракт, зависит от финансирования. Например, в Липецкой области выделяют более 1 млрд рублей в год, в Новгородской области — 700 тысяч рублей, Красноярском крае — более 1,4 млрд рублей. Если все деньги уже выдали, в заключении социального контракта откажут или поставят на очередь.

Решение по каждому заявлению принимается индивидуально, учитывая все обстоятельства. Например, если человек хочет заключить соцконтракт на поиск работы, будут изучать, какая у него специальность и кем он раньше работал. Если бывший водитель грузовика хочет устроиться учителем физкультуры, ему откажут, если нет профильного образования. А вот если он хочет стать трактористом, это реально — его отправят на переобучение и устроят на работу.

Также соцзащита отказывает в соцконтракте, если:

• доход на одного члена семьи больше прожиточного минимума;
• неверная информация о доходах, составе семьи, имуществе.

Соцзащита должна дать ответ на бумаге и обязательно указать причину отказа. Если отказ не обоснован, жалуйтесь в прокуратуру или министерство социальной защиты вашего региона. Ответ по обращению придёт в течение 30 дней. Если и это не помогло, можете обратиться в суд.

Могут потребовать вернуть деньги. Если окажется, что соцконтракт для малоимущих граждан заключили по фиктивным документам, его расторгнут. То же будет, если семья уедет на постоянное место жительства в другой регион или не выполнит условия соглашения. Деньги придётся вернуть — сразу всю сумму или выплачивать по возможности.

Вот реальный пример. Женщина получила деньги на открытие магазина. Она предоставила чеки о покупке новых витрин и морозильной камеры. Но когда представители соцзащиты пришли с проверкой, они увидели, что оборудование подержанное. Неудачливой предпринимательнице пришлось вернуть все деньги, которые она получила по соцконтракту.

Обращение за вычетом в налоговую

Для компенсации через налоговую инспекцию, кроме собранных документов, гражданин должен предъявить заявление о возврате налога и 3-НДФЛ. Весь комплект документов направляется в территориальную налоговую по прописке или месту пребывания.

Заявление будет удовлетворено в течение 3-х месяцев, если все остальные документы были оформлены верно. Деньги переведут на расчетный счет в банке или на счет любой карты, которую укажет гражданин.

Частые вопросы

Что такое вычет на образование?

Это социальный вычет, который могут получить резиденты РФ, которые живут и работают на территории России, оплачивают НДФЛ, и которые понесли расходы на образование.

Можно получить вычет только на свое образование?

Нет, налоговый вычет полагается также в том случае, если вы оплачивали образование своего ребенка, сестры или брата до достижения ими 24-летнего возраста.

Услуги должна оказывать только образовательная организация?

Если вы оплачивали услуги у ООО, то у организации должна быть лицензия на образовательную деятельность. Если у ИП без наемных педагогов, то наличие лицензии необязательно.

Сколько можно вернуть?

Лимит на социальные вычеты – 13% от 120.000 рублей в год на себя, сестру или брата, и еще 13% от 50.000 на ребенка. В общей сложности можно получить от государства до 22,1 тысяч рублей.

Как оформить вычет?

Для этого нужно обратиться с декларацией и пакетом документов в ФНС по месту жительства, либо к своему работодателю.

Комментарии: 0

Лучшие предложения

Газпромбанк 180 дней

Альфа-Банк 365 дней без %

Все

Почта Банк кредит

Веб-займ (0% первый займ)

До зарплаты (0% первый займ)

Займер (0% первый займ)

Манимен (0% первый займ)

СберВклад в Сбербанке

Вклад в Альфа-Банке

Вклад в Тинькофф Банке

ВТБ рефинансирование кредитов

Газпромбанк кредит на мотоцикл

РКО в Модульбанке

Семейная ипотека Росбанк Дом

Ипотека Альфа-Банк Новостройки

Как получить соцконтракт

Заявление на соцконтракт подают в МФЦ или органы социальной защиты своего района. В некоторых регионах заявки на социальный контракт принимают через «Госуслуги», но потом всё равно нужно прийти в соцзащиту с оригиналами документов.

Подайте заявление

Документы для получения соцконтракта:

• заявление, подписанное одиноким гражданином или всеми взрослыми членами семьи;
• паспорта;
• свидетельство о браке;
• свидетельства о рождении детей;
• документы о праве собственности на недвижимость и транспорт;
• справки о доходе каждого члена семьи за последние три месяца — 2-НДФЛ с работы, о размере пенсии или пособия по безработице;
• временная прописка (регистрация по месту пребывания) — если живёте в другом регионе;
• бизнес-план — для соцконтракта на открытие своего дела.

Для соцконтракта могут потребоваться и другие документы. Перечень зависит от конкретной ситуации, поэтому лучше заранее сходить в соцзащиту и всё узнать.

Заключите соцконтракт

Ответ по заявлению дадут в течение 10−30 дней. Быстрее всего рассматривают документы на поиск работы и обучение, дольше — на открытие бизнеса. Специалисты социальной защиты проверяют бумаги и приглашают заявителя на беседу. По результатам составляют «Лист собеседования», в котором пишут, какие проблемы есть в семье или у одинокого человека, как их можно решить.

Затем заключают социальный контракт, в тексте которого прописано:

• обязанности обеих сторон;
• какую помощь оказывают и в каком размере;
• когда нужно отчитываться о расходах;
• срок действия договора;
• на каких условиях можно расторгнуть соцконтракт и как возвращать уже полученные деньги.

К соцконтракту прилагается план социальной адаптации, на основании которого и будут оказывать помощь. В нём перечислены мероприятия по социальной помощи и сроки выполнения. Например: направление на обучение по профессии «Тракторист-машинист» — июнь 2023 года, устройство на постоянную работу — август 2023 года. Этот план подписывают заявитель и представитель соцзащиты.

Если нужно, срок соцконтракта могут продлить. Например, вы не смогли его выполнить из-за форс-мажора — паводка, наводнения, пожара; долгой болезни или ухода за больным членом семьи.

Как компенсировать расходы на учебу детей

Рассчитывать на компенсацию затрат на обучение детей работники могут при таких обстоятельствах:

• обучение очное, траты по другим формам возместить нельзя;
• детям не достигли 24 лет;
• договор об оплате за образования составлен на того родителя, который претендует на вычет;
• квитанции, чеки, доверенности и другие документы об оплате должны быть составлены на того гражданина, который подает заявление на компенсацию.

При этом максимальная сумма, которую сможет вернуть работник — 6,5 тысяч рублей.

За какие виды обучения детей положен вычет

Если выполнены условия по форме обучения и количеству лет ребенка, то вернуть часто затрат можно за обучение в любом учреждении с государственной лицензией. Вычет можно оформить за такие виды образования:

К тому же мать или отец могут получить возврат денег за обучение сына или дочери в учебном заведении, который находится за границей. Главное условие — институт, школа или университет должны работать по лицензии.

Налоговый вычет получить нельзя за оплату пребывания ребенка в детском саду и его питание. Возместить денежные средства можно за обучение у ИП, если он зарегистрировал такой вариант, как один из видов своей предпринимательской деятельности.

Случаи, когда можно получить возмещение

Компенсировать часть денег, которые были потрачены на собственное образование, можно при таких условиях:

1. При обучении в образовательном учреждении, которое официально зарегистрировано.
2. Студент на время учебы был официально трудоустроен и выплачивал налоги с зарплаты.

При возврате средств за личное обучение лимиты не установлены. Тип обучения может быть любым: очным, заочным, вечерним или дистанционным. Общее правило, что учеба проходила на платной основе.

Сколько вернут

Размер вычета определяется относительно 1 года. При оформлении учитывают несколько особенностей:

1. Нельзя возместить больше, чем было уплачено налогов. То есть сумма не должна превышать 13 % от зарплаты.
2. Наибольший объем трат, с которых возможно вернуть компенсацию — 120 000 рублей. Максимальный размер возмещения ограничен суммой в 15,6 тыс. рублей.

Ограничение по размеру возмещения установлено для всех социальных вычетов. Нет пределов по сумме только для дорогостоящего лечения и благотворительности.

Как получить налоговый вычет за обучение ребенка

Если вы понесли расходы на образование, оплату курсов, кружков и т.д., то вы можете претендовать на получение социального вычета. Нужно будет собрать документы по определенному списку, написать заявление, а также выбрать, каким именно образом вы хотите оформлять вычет.

Через налоговую

Чтобы получить социальный вычет через ФНС, вам нужно заранее заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ за тот период, за который нужно оформить вычет. Заполненную декларацию вместе с документами нужно подать в инспекцию по месту жительства лично или в дистанционном режиме через Личный кабинет налогоплательщика на официальном сайте ФНС. Срок проверки и вынесения решения – 3 календарных месяца.

Через Госуслуги или ФНС

Если вы являетесь частым пользователем государственных онлайн-сервисов, и вы уже прошли здесь регистрацию, то можно подать заявление и документы на получение вычета в онлайн-режиме. При этом все документы нужно отсканировать, либо сфотографировать, чтобы прикрепить их к заявке.

Обратите внимание, что для подписания заявления на портале Госуслуги понадобится усиленная квалифицированная электронная подпись, которую нужно заказывать заранее. А вот, чтобы подать заявку через сайт налоговой службы, УКЭП не нужна – налоговики создают сами для вас свою подпись.

Через работодателя

Если вы хотите оформить вычет до конца налогового периода, т.е. до конца календарного года, в котором вы понесли расходы, то можно оформить вычет через работодателя. Но для этого нужно сначала подтвердить свое право в ФНС: для этого по месту жительства в налоговую инспекцию подаются документы на вычет и заявление на подтверждение права налогоплательщика на соц.вычет.

При этом вовсе необязательно подавать документы на личном приеме. Можно сделать это в режиме онлайн через сервис «Личный кабинет налогоплательщика», который находится на портале ФНС после прохождения регистрации.

В течение 30 дней налоговики должны подтвердить ваше право на получение вычета, и направить вам, а также вашему работодателю по указанным вами данным, соответствующее уведомление. После этого нужно в произвольной форме составить заявление о предоставлении вычета, и представить его работодателю.

Какие нужно подготовить документы:

1. Копию лицензии образовательного учреждения либо других документов, которые подтвердят статус учебного заведения. Например, можно запросить устав.
2. Копию договора на обучение.
3. Копию документов, которые подтвердят очную форму обучения, если она не прописана в договоре.
4. Копию платежных документов, которые подтвердят факт оплаты обучения. Сюда можно отнести, к примеру, кассовые чеки, квитанции банковские или квитанции к приходным кассовым ордерам. Важно, чтобы платежные документы были оформлены на ваше имя.
5. Справку о доходах за год, в котором было оплачено образование. Её можно получить у работодателя или запросить на портале Госуслуги.
6. Копии документов о родстве и возрасте учащихся. Например, если оплачивали образование детей, то нужны копии их свидетельств о рождении.
7. Если вы оплачивали образование подопечных, то дополнительно понадобится копия документа об опеке или попечительстве.

Если вы обращаетесь за налоговым вычетом напрямую в ФНС, то желательно иметь при себе оригиналы документов. Часто инспектора требуют их для проверки на оригинальность и подлинность. При возврате через работодателя потребуется все то же самое, только без декларации.

Компенсация без официального трудоустройства

Бывают ситуации, когда гражданин в год оплаты обучения нигде не работал и не получал официальной заработной платы, с которой был бы удержан подоходный налог в размере 13 %. Если этот налог не выплачивался, то и право на денежное возмещение у человека нет. К тем видам дохода, которые не облагают подоходным налогом, относят:

• выплаты на срок декретного отпуска;
• пенсии;
• пособия.

Относительно компенсации за обучение оформить возврат можно только за тот год, в котором гражданин платил за услугу. Перенести возмещение на другие годы, как с имущественным вычетом, невозможно.

В ситуации, когда гражданин заплатил за учебу, и в том же году продал имущество, за которое нужно выплачивать налог, то покрыть подоходный налог или его часть можно с помощью вычета на обучение.

Комментарии: 0

Документы на вычет

Претендент на государственную компенсацию налога за оплаченной обучение должен собрать такие бумаги:

1. Ксерокопию договора с учреждением, которое предоставляет образовательные услуги.
2. Копию лицензии университета.
3. Ксерокопию квитанций или чеков, которые подтверждают оплату за обучение.
4. 2-НДФЛ за тот год, когда проводилось обучение.
5. Документ, в котором указывают форму обучения, если он необходим.

При личной подаче документов важно взять с собой оригиналы всех документов, чтобы предъявить их налоговому инспектору при запросе.

Сколько раз можно заключать соцконтракт

Заявление на господдержку можно подавать сколько угодно раз. Но есть ограничения по сроку, которые прописаны в региональных законах. Новый социальный контракт обычно разрешают заключить через 1,5−2 года после истечения предыдущего.

Решение зависит от того, соблюдались ли условия договора в прошлый раз. При этом соцзащита проверяет выполнение контракта не только в период его действия, но и в течение года после окончания. Делает запросы на работу и в налоговую, звонит заявителю, приходит домой с обследованием. Если проверяющие найдут нарушение, человек больше не сможет заключить соцконтракт.

Заключить соцконтракт и получить по нему деньги вполне реально. Главное — строго соблюдать условия договора с соцзащитой. Чтобы случайно их не нарушить, внимательно прочитайте документ перед тем, как поставить подпись. Любые непонятные моменты обсудите со специалистами соцзащиты.

Как вернуть деньги за обучение сестер или братьев

Оформить компенсацию вычета из налогов на доходы физлиц за образование сестер и братьев можно, если соблюсти некоторые условия:

1. Обучение должно происходить по очной форме.
2. Братьям или сестрам не более 24 лет.
3. Договор оплаты и бумаги, свидетельствующие об оплате, должны быть оформлены на того гражданина РФ, который подает декларацию.

Правила начисления возмещения такие же, как при возврате средств на собственное обучение. Верхний предел суммы — 15,6 тыс. рублей, но при этом она не должна быть больше подоходного налога, удержанного с зарплаты.